کیش فرق - ایک وقفے کے احاطہ نقد ..

مندرجہ ذیل کے طور پر بہت سے کاروبار کی سب سے عام مسئلہ ہے. کمپنی، اس کے معمول کے موڈ میں کام کے احکامات کو کسی بھی اخراجات کو دیتا ہے فراہم کرتا ہے. مہینے کے مناسب اختتام پر، آپ کے اخراجات (کرایہ، اجرت) ماہانہ اقسام کو ادا کرنے کی ضرورت ہے، اور نقد رقم کافی نہیں ہے. یہ ایک نقد فرق کہا جاتا ہے.

کاروباری اداروں کا بنیادی مسئلہ

کیش فرق - درمیان میں فنڈز کی کمی ہے. جو پیسہ خرچ کرنے کے لئے ایک مدت ہے، اور آمدنی کا منصوبہ بنایا گیا ہے یہ ہے کہ جب، کوئی نقد خلاء پیدا ہوتا ہے. یہ مسئلہ ملکیت کی کسی بھی شکل کے تمام اداروں میں ہو سکتا ہے. اپنی اصل ہمیشہ ان پڑھ انٹرپرائز پالیسی کے بارے میں بات نہیں کر رہا.

فنڈز کی کمی کی وجوہات

اکاؤنٹس میں ضروری فنڈز کی کمی کی وجہ سے مختلف وجوہات کی بنا پر قائم کیا جا سکتا ہے. مثال کے طور پر:

• کارپوریٹ فنانس کے ان پڑھ تنظیم؛
• ادائیگیوں میں تاخیر؛
• مارکیٹ پر غیر مستحکم صورت حال؛
• برآمد عوامل.

جب کمپنی نے منصوبہ بنایا نقد parishes کے اکاؤنٹ میں صارفین کی طرف سے ان رسیدوں کے وقت اور سپلائرز کو ٹرانسفر کے وقت لینا چاہئے. اکثر یہ ایک مسئلہ ہے. لہذا، فنانس کمپنیوں کی ایک تنظیم کے اکاؤنٹ میں فنڈز کی کمی کی وجوہات میں سے ایک ہے.

اس کے علاوہ، وجہ ادائیگیوں میں تاخیر جو بےایمان خریداروں کی کمی ہے. بہت بہت، نام نہاد مالی سوراخ ظاہر کرے گا خریدار کی ادائیگی میں تاخیر کے لئے پوچھتا ہے تو. ایسی صورتحال کے نتائج پر منفی کمپنی کے استحکام کو متاثر کر سکتا ہے.

وہاں عارضی نقد خلاء نام نہاد رہے ہیں. ایک مستقل ٹوٹنا کی مخالفت کے طور پر یہ پیش گوئی کی جا سکتی ہے. ایک ایسی صورتحال کو کم سے کم کیا گیا ہے کے نتائج کے لئے، ایک مخصوص کام کی منصوبہ تیار کرنی چاہئے.

EXAMPLE نقد فرق

مثال میں نقد فرق درج ذیل ہے. بیکری مصنوعات کی تیاری میں مصروف ایک کمپنی ہے. ہفتے میں ایک بار وہ سپلائرز سے خام مال خریدتا اور ترسیل کے دن پر اس کی ادائیگی، جو کہ حقیقت یہ ہے. 5 کام کے دنوں کے لئے ایک آستگت ادائیگی کے ساتھ تیار کی تکمیل شدہ مصنوعات کی فروخت. چلو کا کہنا ہے کہ، سامان کی ترسیل 1.5 ملین rubles کی رقم میں پیر کو باہر کیا، اور دن میں، 1.0 ملین rubles کی رقم میں خام مال کی فراہمی کی گئی تھی. معاہدے کے تحت، کمپنی خام مال کی ترسیل پر ادا کرنا ہوگا، تو وہ فوری طور پر مکمل حکم دینا. اس کمپنی کے 500 ہزار. rubles کے اکاؤنٹ پر رہتا ہے. جمعہ کو گزشتہ تنخواہ دن میں، کسٹمر 400 ہزار کی رقم میں پیسہ حاصل کرتا ہے. روبل. مندرجہ ذیل پیر کو دوبارہ اسی رقم (1.0 ملین rubles) کے خام مال کی خریداری کی پیداوار. لیکن کمپنی کے اکاؤنٹ پر 900 ہزار. روبل ہے. اس طرح 100 ہزار. rubles کی رقم میں نقد بجٹ فرق پیدا.

کمپنی کے لئے یہ مندرجہ ذیل نتائج کا سامنا:

• تاخیر سے ادائیگی کے لئے سزائیں.
• خام مال، پیداوار ٹیکنالوجی کی خلاف ورزی ہوسکتی ہے جس کی فراہمی؛
• کمپنی کی ساکھ داؤ پر لگا ہے.

مستقبل کی پیشن گوئی

کس طرح نقد رقم کے فرق کو شمار کرنے کے لئے؟ اب ہم سمجھ جائے گا.

کیش فرق - یہ ہے کہ، اور پیشن گوئی اور حساب کرنے کی ضرورت سکتے ہیں ایک مسئلہ ہے. ایسا کرنے کے لئے ایک مالی کیش فلو بیان بنانے اور اخراجات کی اقسام کی طرف اشارہ ہے. ایک منفی قدر قائم کیا کی تیاری میں نئے آپریٹنگ مدت کے شروع میں، تو یہ نقد فرق ابھر کر سامنے ہے کہ کا مطلب ہے. خام مال کی باقیات کا جائزہ لیا جانا چاہئے. ان کی تعداد اگلے خریداری تک لاپتہ ہونے پر، پلانٹ میں صورتحال کافی مستحکم ہے.

نقد فرق کے طور پر اس طرح ایک مسئلہ کا حساب کر سکتے ہیں جس کی وجہ فارمولا نہیں ہے.

فارمولا

CP + TP-PI = SLM، جہاں:

ڈی ایس - دن کے شروع میں کیش؛

AP - ادائیگی موصول؛

PP - سپلائرز کو ادائیگی؛

SLM - دن کے آخر میں فنڈز.

یوڈییف کی قدر منفی ہے تو، یہ ایک منفی قدر کا احاطہ کر سکتے ان کے قرض کو دیندار کے ساتھ کام کرنے کے لئے سفارش کی جاتی ہے.

ماہرین ہر روز اس طرح ایک حساب کتاب کر کی سفارش کرتے ہیں

بگ کی اصلاحات

نقد فرق واقع ہوا ہے مندرجہ بالا فارمولے پر روزانہ تفصیلی رپورٹ ہونا ضروری احاطہ کرنے کے لئے. یہ اس واقعہ کی وجہ سے ہے جس کے عنصر سے باہر تلاش کرنے کے لئے ضروری ہے. اس کے بعد، مزید فیصلے کئے جا سکتے. ذیل میں جدوجہد کی ممکنہ طریقے ہیں.

وصولی اکاؤنٹس کے ساتھ روزانہ کام. اس سے عام حل تلاش کرنے کی ادائیگی کی تاخیر کی وجہ سے تلاش کرنے کے لئے، بات چیت کرنے، گاہکوں کے ساتھ ہر دن کے رابطہ ہونا چاہئے. فراہم کرنے کے لئے ایک موقع ہے تو میں تجارتی کریڈٹ، یہ ذہن کئی عوامل میں وہن کیا جانا چاہئے: یہ، قرضوں کی مناسب حدود وصولی چھانٹیں مقرر دیندار کے ساتھ مفاہمت سے باہر لے جانے کے لئے ضروری ہے.

تم کو رسائی قرضوں کو ممکن حد تک کم کرنے کی کوشش کرنی چاہئے.

اہم اچھا لکھا مالی بیانات، کیش فلو کے درست حساب کتاب.

نتائج کو ختم کرنے کے لئے کس طرح

کیش فرق - کمپنی کے لئے نقصان دہ ہے جو ایک ایسی صورت حال. اس کمپنی کے لیے تخفیف کے بارے میں سوچ کے قابل ہے. یہ مندرجہ ذیل طریقوں سے کیا جا سکتا ہے:

• لازمی ادائیگیاں تنظیم کو معطل کرنے کا - یہ جرمانے ایک بینک قرض پر سود کی شکل میں سے overpayment مقابلے میں بہت کم ہو جائے گا کے طور پر، ایک ماہ بعد ٹیکس ادا کرنا بہتر ہے؛
• مالکان سرمایہ کاری؛
• فیکٹرنگ کی اسکیم استعمال کرتے ہیں - بینکوں ایک گہری رعایت وصولی صرف ثابت counterparties میں خریداری کر سکتے ہیں (یہ طریقہ بڑے تنظیموں کے لئے زیادہ مناسب ہے)؛
• ٹھیکیداروں کے ساتھ کام کرتے ہیں، شاید، سپلائرز، کیونکہ وہ بھی اس میں دلچسپی (کمپنی کو مسلسل ایک طویل وقت کے لئے ایک ہی تنظیم کی خدمات کو استعمال کرتا ہے تو، سپلائر ملاقات کریں گے) ہیں، ادائیگی ملتوی کرنے کے قابل ہو جائے گا؛
• ایک بینک قرض حاصل.

ایک طریقہ کے طور پر کریڈٹ نقد فرق سے چھٹکارا حاصل کرنے کے لئے

بینک میں ایک قرض حاصل کرنے کے لئے - نقد فرق کے اثرات کو کم کرنے کا ایک طریقہ. ضامن قرض کی رقم کے بغیر وقفے کے ادا کرنے کے لئے کافی نہیں ہو سکتا. ایک بڑے پیمانے پر ایک قرض حاصل کرنے کے لئے، یہ چند اصولوں پر عمل کرنا ضروری ہے:

• کئی بینکوں کو درخواستیں جمع کروائیں. یہ مالیاتی اداروں میں سے اکثر میں ایک مثبت کریڈٹ ہسٹری ملے گا اور کل نقد کی ضروریات تقسیم کرنے کی. نئے گاہکوں کو تھوڑی دیر انتظار کرنا پڑے گا، لیکن ہم پھر سے دیکھو، قرض کی شرائط کی تنظیم کے حق میں نظر ثانی کی جا سکتی ہے.
• جب آپ سے رابطہ کے بینک نقد فرق سے زیادہ رقم کے لئے درخواست کرنے کے لئے بہتر ہے. اس صورت میں، اعلی امکان نقد رقم کی مطلوبہ رقم فراہم کرے گا. اس صورت حال میں، نقد فرق کمی قرض سروسنگ کے اخراجات میں اضافہ کے ساتھ کیا جائے گا.
• آپ کولیٹرل کے طور پر جائیداد دے سکتے ہیں تو، آپ کو صرف ریاست کی رجسٹریشن کی ضرورت نہیں ہے کہ ایک کا استعمال کرنا چاہئے.
• پیشگی بینک کی رابطہ کرنا چاہیے. مثال کے طور پر پرانے کے معاہدہ ایک ماہ میں ختم ہو جاتی ھے، تو یہ ایک ہی معاملے پر ایک نئے معاہدے پر جاری کرنے کا وقت ہے. اگلے مہینے، آمدنی کا ایک بڑا حصہ قرض ادا کرنے جائیں گے، اور موجودہ ضروریات نیا کریڈٹ کے لئے بند کر دیا جائے گا.

تفصیلات دیکھیں ایک ایسی صورتحال ایک مثال کے طور پر سمجھا جا سکتا ہے.

تنظیم Rur کی 5 ملین درخواست ضمانت احاطے کی رقم میں جولائی 2016 میں پہلی قرض حاصل کی ہے. معاہدے کی شرائط میں اگست اور 2.5 ملین rubles کے اسی سال اکتوبر میں دو قسطوں میں قرض کی ادائیگی کے باہر ہجے. اکتوبر میں، تنظیم کے 5 ملین rubles کے لئے ایک ہی شرائط پر ایک اور قرض جاری. کنٹریکٹ کی پابندی ہے کہ قرض کی کل رقم 5 ملین سے تجاوز نہیں کرنا چاہئے شرط رکھی گئی. اگست کے نتیجے میں حاصل ہونے والی آمدنی کو پہلے قرض ادا کرنے کے لئے جائیں گے. تمام ادائیگی کی کمپنی کی دوسری قرض بند ہو جائے گا. اس طرح کی ایک سکیم ورکنگ کیپٹل محفوظ رکھنے میں مدد کرے گا.

ہم نتیجہ اخذ

کیش فرق - اس کے نتائج سے نمٹنے کے لئے زیادہ آسان روک تھام ہے کہ پیسے کی کمی ہے. لہذا، کمپنیوں، مالیاتی بہاؤ، دیندار کے ساتھ مسلسل رابطے میں کی تنظیم کی ایک مکمل اور قابل تجزیہ کرنا چاہئے سپلائرز کے ساتھ اچھی شرائط پر ہونے کا ایک دوسرے کے ساتھ مسائل کو حل کرنے کی کوشش کرتے ہیں اور کرنے کے لئے. اصل میں، یہ پیسے کے انتظام کے بنیادی اصول ہے.